Đăng ký tài khoản chứng khoán là công việc đầu tiên bạn cần làm để tham gia thị trường chứng khoán. Phải có tài khoản chứng khoán thì bạn mới có thể bắt đầu công việc đầu tư được. Vậy thủ tục, các bước làm tài khoản chứng khoán như thế nào? Mời bạn xem chi tiết hướng dẫn ở trong nội dung dưới đây.
Tài khoản chứng khoán là gì?
Tài khoản chứng khoán là một loại tài khoản chuyên dụng phục vụ cho những ai có nhu cầu đầu tư chứng khoán. Đây là tài khoản được mở tại một công ty chứng khoán bất kỳ. Bạn có thể mở nhiều tài khoản chứng khoán ở nhiều công ty chứng khoán khác nhau. Nhưng về cơ bản thì các tài khoản chứng khoán đều có những chức năng cơ bản giống nhau gồm:
- Giúp bạn mua/bán cổ phiếu niêm yết trên HOSE, HNX hoặc giao dịch trên Upcom
- Giúp bạn có thể mua các loại chứng chỉ quỹ niêm yết
- Giúp bạn giao dịch chứng khoán phái sinh. Tài khoản giao dịch phái sinh độc lập với tài khoản chứng khoán thông thường.
- Ở một số công ty chứng khoán, bạn có thể mua trái phiếu trực tiếp luôn trên tài khoản chứng khoán. Nhóm này điển hình có TCBS, VNDirect.
Điều kiện đăng ký tài khoản chứng khoán
Cá nhân hay tổ chức đều có thể đăng ký mở tài khoản chứng khoán. Nếu là cá nhân, bạn chỉ cần đủ 18 tuổi và có CMND/ CCCD là có thể đăng ký mở tài khoản chứng khoán.
Với tổ chức thì bạn cần một số giấy tờ để mở tài khoản chứng khoán:
- CCCD/CMND của người đại diện pháp luật của doanh nghiệp
- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
- Biên bản quyết định bổ nhiệm người đại diện theo pháp luật
- Giấy ủy quyền cho người mở tài khoản nếu người làm thủ tục mở tài khoản không phải là người đại diện pháp luật của doanh nghiệp
- Bản sao CMND/ CCCD của người được ủy quyền làm thủ tục mở tài khoản chứng khoán
Lưu ý là bạn có thể mở nhiều tài khoản chứng khoán ở các công ty chứng khoán khác nhau. Tuy nhiên, ở mỗi một công ty chứng khoán bạn chỉ được đăng ký mở một tài khoản chứng khoán duy nhất. Mỗi tài khoản chứng khoán có thể có 3 tài khoản tiểu mục nhỏ bao gồm:
- Tài khoản chứng khoán đuôi 1: Ví dụ 5081241 là tài khoản giao dịch chứng khoán thông thường
- Tài khoản chứng khoán đuôi 6: Ví dụ 5081246 là tài khoản giao dịch chứng khoán ký quỹ. Đây là tài khoản giao dịch chứng khoán bạn có thể vay tiền margin từ công ty chứng khoán
- Tài khoản chứng khoán đuôi 8: Ví dụ 5081738 là tài khoản giao dịch chứng khoán phái sinh.
Thủ tục mở tài khoản chứng khoán
Thủ tục đăng ký tài khoản chứng khoán ngày càng được đơn giản hóa so với trước đây. Trước đây khi công nghệ chưa phát triển, bạn bắt buộc phải đến công ty chứng khoán mang theo CCCD/ CMND để mở tài khoản chứng khoán.
Hiện nay, với sự phát triển mạnh của công nghệ xác thực trực tuyến eKYC, bạn có thể dễ dàng đăng ký tài khoản chứng khoán ngay tại nhà một cách rất dễ dàng mà không cần phải ra khỏi nhà. Hầu hết các công ty chứng khoán hiện nay đều đã triển khai công nghệ eKYC hỗ trợ khách hàng mở tài khoản chứng khoán.
Ví dụ, bạn có thể đăng ký mở tài khoản chứng khoán Yuanta theo link có eKYC Tại đây
Thủ tục mở tài khoản online
Các bước đăng ký tài khoản chứng khoán online có nhiều điểm tương tự với việc bạn mở tài khoản ngân hàng. Thủ tục bao gồm cung cấp các thông tin cá nhân theo thông tin trên CMND/ CCCD. Ngoài ra bạn cũng sẽ cần cung cấp thông tin số điện thoại, email liên hệ, địa chỉ liên lạc để sau này nhận thư từ các công ty mà bạn mua và nắm giữ cổ phần (ví dụ thông báo họp đại hội cổ đông).
Sau bước cung cấp thông tin thì bạn sẽ cần chụp ảnh CCCD/ CMND và thực hiện quay video xác thực khuôn mặt (eKYC). Bước này công ty chứng khoán sẽ lưu lại video làm bằng chứng bạn đăng ký mở tài khoản chứng khoán.
Sau khi quá trình xác thực hoàn tất thì bạn đọc kỹ các điều khoản và xác nhận đã đọc và hiểu rõ nội dung hợp đồng mở tài khoản chứng khoán. Sau khi hoàn tất thủ tục đăng ký, công ty chứng khoán sẽ gửi thông tin tài khoản chứng khoán cho bạn gồm tên đăng nhập và mật khẩu qua tin nhắn/ email.
Mở tài khoản trực tiếp
Ngoài việc đăng ký tài khoản online thì bạn cũng có thể mở tài khoản trực tiếp tại các phòng giao dịch/ chi nhánh của các công ty chứng khoán. Bạn chỉ cần mang theo CCCD/ CMND còn hiệu lực đến các phòng giao dịch là có thể đăng ký mở tài khoản rất dễ dàng.
Sau khi hoàn tất các thủ tục đăng ký mở tài khoản, công ty chứng khoán sẽ cấp cho bạn thông tin đăng nhập tài khoản chứng khoán để bạn sử dụng. Ngay khi có tài khoản chứng khoán là bạn đã có thể nạp tiền vào tài khoản chứng khoán và bắt đầu ngay công việc đầu tư.
Về cơ bản, thục tục ở các công ty chứng khoán khác nhau có thể khác nhau đôi chút. Vì vậy khi làm thủ tục mở tài khoản bạn có thể hỏi thêm thông tin từ nhân viên hỗ trợ, môi giới của các công ty chứng khoán nếu gặp khó khăn.
Nên mở tài khoản chứng khoán ở đâu?
Có nhiều yếu tố bạn cần cân nhắc khi lựa chọn công ty mở tài khoản chứng khoán. Các yếu tố hàng đầu mà các nhà đầu tư thường cân nhắc là phí dịch vụ và hệ thống giao dịch.
Phí dịch vụ ở những công ty chứng khoán thường có khác nhau đôi chút. Khi giao dịch mua/bán cổ phiếu bạn sẽ mất phí giao dịch. Khoản phí này dao động từ 0 đến 0,35%. Nếu bạn giao dịch thường xuyên lướt sóng cổ phiếu thì ưu tiên công ty phí thấp, bạn sẽ tiết kiệm được rất nhiều tiền.
Ví dụ hiện nay trên thị trường có Pinetree và DNSE là những công ty chứng khoán tiên phong miễn phí giao dịch cho khách hàng.
Yếu tố thứ 2 là hệ thống giao dịch. Về hệ thống giao dịch thì phần mềm của các công ty chứng khoán thường khác nhau về khả năng vận hành. Từng sử dụng qua nhiều hệ thống giao dịch chứng khoán khác nhau thì mình cảm nhận thấy một số điểm sau.
Hệ thống giao dịch ngon có VNDirect, Pinetree có giao diện rất thân thiện. Hệ thống giao dịch của TCBS rất phức tạp, khó dùng. Hệ thống giao dịch của VPS, HSC hay có bảo trì cuối ngày/ cuối tuần không thể xem thông tin được…Ngoài các yếu tố này thì còn một yếu tố khác cũng rất quan trọng là chất lượng thông tin tư vấn.
Với nhà đầu tư mới gia nhập thị trường thì luôn cần sự tư vấn của nhân viên môi giới, nhân viên tư vấn đầu tư. Nếu bạn quen biết với một nhân viên tư vấn có tâm, có kiến thức, kinh nghiệm thì những lời tư vấn đầu tư của họ chắc chắn là rất đáng giá. Dưới đây là một số công ty chứng khoán bạn có thể cân nhắc lập tài khoản.
Công ty chứng khoán Pinetree
Công ty chứng khoán Pinetree là một trong những công ty chứng khoán đi đầu thị trường trong miễn phí giao dịch cho khách hàng. Tuy không quảng cáo hay làm các chiến dịch marketing lớn nhưng Pinetree đang ngày càng thu hút nhiều khách hàng mở tài khoản. Gốc rễ của vấn đề là Pinetree miễn phí giao dịch nên khách hàng sẽ tiết kiệm được rất nhiều tiền khi mở tài khoản và giao dịch ở Pinetree.
Tuy nhiên, Pinetree không có bộ phận môi giới hay tư vấn đầu tư. Vì vậy, Pinetree phù hợp với các nhà đầu tư đã có một ít kinh nghiệm về chứng khoán. Những ai chưa có kinh nghiệm đầu tư thì vẫn nên tìm cho mình một người môi giới đồng hành hỗ trợ, tư vấn cho mình khi tham gia thị trường chứng khoán.
Mở tài khoản chứng khoán tại VNDirect
Bảng giá chứng khoán của VNDirect được rất nhiều người yêu thích vì giao diện thân thiện, nhìn rất thích mắt. Trước đây, có một thời gian VNDirect phải giới hạn chỉ cho khách hàng có tài khoản ở VNDirect mới được xem bảng giá của mình vì quá nhiều khách vãng lai truy cập khiến hệ thống website của VNDirect bị quá tải.
Bạn cứ thử nhìn qua bảng giá của VNDirect một lần và so sánh với các bảng giá khác sẽ thấy xem bảng giá của VNDirect rất thân thiện, thuận tiện. Hệ thống giao dịch của VNDirect cũng có thể coi là hàng đầu về mức độ thân thiện với người dùng với khả năng click đặt lệnh mua/bán trực tiếp ngay khi đang xem bảng giá.
Nhược điểm của VNDirect là phí giao dịch khá cao. Hiện tại, gói dịch vụ khách hàng giao dịch chủ động không có nhân viên chăm sóc ở VNDirect có phí giao dịch là 0,15%. Đây là mức khá cao so với một số công ty chứng khoán khác.
Mở tài khoản chứng khoán ở VPS
VPS là công ty chứng khoán đang dần đầu thị trường về thị phần môi giới. Với quy môi đội ngũ nhân viên môi giới hùng hậu, chính sách hoa hồng cao, những năm qua VPS đã liên tục tăng trưởng được quy mô khách hàng và dẫn đầu thị phân môi giới chứng khoán cơ sở, phái sinh.
Hiện nay, VPS có chính sách phí cũng khá ưu đãi với những chương trình miễn phí giao dịch lên tới 6 tháng đầu tiên cho khách hàng mở mới tài khoản chứng khoán. Tuy nhiên, bạn lưu ý là ưu đãi miễn phí giao dịch chỉ áp dụng khi bạn giao dịch chứng khoán trên tiểu khoản đuôi 1 – tài khoản chứng khoán cơ sở. Nếu bạn giao dịch ký quỹ, giao dịch phái sinh thì vẫn mất phí giao dịch như thường. Chính sách miễn phí giao dịch này có thể thay đổi tùy theo từng thời kỳ.
Nhược điểm ở VPS là hệ thống giao dịch. Website giao dịch SmartOne của VPS giao dịch không thân thiện cho lắm. Bên cạnh đó, hệ thống của VPS thường xuyên xảy ra tình trạng phải bảo trì và treo cả hai ngày cuối tuần nên đôi khi có thể khiến bạn bực mình vì không thể truy cập được.